Порядок открытия брокерского инвестиционного счета

По своей формальной процедуре открытие брокерского инвестиционного счета аналогично открытию обычного счета в банке, но не все банки дают постоянный электронный доступ к счету клиента. К сожалению, брокерские счета не гарантированы государством от рыночных колебаний или от финансовой несостоятельности брокера, биржи и др. финансовых учреждений, обслуживающих фондовый рынок. Вопрос гарантий неоднократно обсуждался в Госдуме, но закона пока нет. Гарантиями пока являются репутация и надежность выбранного брокера, и здесь нелишни осторожность и осмотрительность инвестора.

Открытие брокерского счета обычно бесплатно, но иногда сопутствующее ему открытие счета «депо» ( где учитываются сами бумаги) может стоить определенной суммы клиенту.

Существуют два способа покупать ценные бумаги – через денежный (обычный ) счет и маржинальный счет. С денежного счета инвестор покупает акции за наличные деньги, а с маржинального – частью за наличные и частью за счет кредита брокера. Федеральная служба по финансовым рынкам определяет правила и минимальные соотношения для покупки ценных бумаг. В настоящее время можно платить 50% наличными со счета, а 50% — за счет кредита.

Счета могут открываться физическими и юридическими лицами. Индивидуальный счет открывается только на одно имя, который может быть как денежным, так и маржинальным.

Корпоративные счета открываются – юридическим лицам, при открытии которых требуются нотариально заверенные учредительные документы. Инвестор должен знать, что «неактивный» счет, на который не были зачислены денежные средства длительное время – обычно 1 год, может быть закрыт. При этом плата, как правило, брокером не взимается,

но иногда – взимается. Об этом необходимо узнать у брокера заранее.

Какие же требуются документы для открытия брокерского счета?

Для открытия счета физическому лицу необходимо заполнить следующий перечень документов:

1. Анкета клиента, с помощью которой брокер желает узнать финансовые обстоятельства клиента, его инвестиционные цели и персональную информацию;

2. Договор на брокерское обслуживание, в соответствии с которым клиент обязуется выполнять условия действующего Регламента предоставления брокерских услуг;

3. Заявление на обслуживание, где указываются выбор торговой системы, доступ к торгам с использованием электронного терминала, выбор тарифного плана, выбор режима совершения сделок, выбор способов обмена информацией и пр;

4. Заявление о присоединении к договору для открытия счета «депо»;

5. Поручение о назначении Оператора счета «депо»;

6. Доверенность на голосовые сделки;

7. Заявление о присоединении к правилам обслуживания клиентов в информационно-торговой системе (торговая платформа);

8. Заявление на перечисление дивидендов и иных доходов по ценным бумагам;

9. Уведомление о рисках;

10. Декларация о рисках ММВБ;

11. Декларация о рисках РТС.

Дополнительно к этому списку прикладывается хорошая ксерокопия паспорта (первая страница и прописка ).

Открытие счета происходит лично в офисе брокера или дистанционно по сети Интернет с обязательным отправлением документов почтой. После получения документов брокер отправляет идентификатор пользователя и пароль, т.е. создаются ключи для входа в торговую систему. Только после этого клиент имеет возможность совершать операции покупки-продажи бумаг.

Для корпоративных клиентов порядок открытия счетов аналогичен. Здесь следует отметить, что любое юридическое лицо имеет право открывать счета на бирже и совершать операции с ценными бумагами. Если у предприятий образуются временно свободные денежные средства, их можно эффективно вложить в ценные бумаги. Более того, это дает возможность юридическому лицу эффективно использовать свои активы в виде ценных бумаг для оперативного управления текущей деятельностью, поддерживать свою ликвидность, использовать их при получении кредитов в качестве залога и пр. Об этом не следует забывать.
А теперь рассмотрим итоги торгов за прошедшую неделю.

Четверг, 14 августа. Рынок открылся ростом, как и показывали фьючерсы на американские индексы. Рост наблюдался по всему спектру бумаг, за исключением Ростелекома. Индекс РТС на открытии достигал уровня 1840 п. К середине дня по заметно подорожавщим за последние 2 дня бумагам началась фиксация прибыли, особенно в нефтяном и банковском секторах. Рост по ним составил от 2 до 4 %. Спрос наблюдался и в бумагах Норникеля на фоне стремительно выросших цен на цветные металлы ( никель +5%). Вышедшая по США статистика по розничным ценам на потребительские товары (+0,8% при ожиданиях +0,4%) и числу заявок на пособие по безработице (снизилось меньше, чем ожидалось) усилили продажи бумаг. Кроме этого, ощущалась нехватка денег на рынке, о чем свидетельствовали объемы сделок. В итоге все же рынок закрылся в плюсе – индекс РТС вырос на 1% (1795,23 п.), а индекс ММВБ вырос на 1,43% (1444,76 п.). Объем сделок на ММВБ составил 38,25 млрд.руб. Лидерами роста стали бумаги компании «Разгуляй» (+11%), ОГК 3 (+9,56%), Уралкалия (+7,46%), а из «голубых фишек» выросли акции Норникеля (+6,67%), РусГидро (+6,11%). Снизились бумаги Ростелекома (-1,25%), Сбербанка (-1,08%), Транснефти             (-0,30%) и Полиметалла (-0,38%).

Пятница, 15 августа. Положительное закрытие западных рынков и положительные фьючерсы на американские индексы позволили российским рынкам открыться ростом. Акции Сбербанка, ВТБ и РусГидро на открытии показали рост на 2-3%. Но снизившиеся цены на нефть (113 $ за баррель) особо не позволяли росту бумаг в нефтегазовом и металлургических секторах. Казалось, против рынка акции Норникеля продолжат рост до 5000 рублей за акцию. Однако после 15 ч. снижение усилилось на ожиданиях плохой статотчетности из США. Только после выхода позитивной отчетности в 16-30 ч. акции резко двинулись вверх, и индексы закрылись в положительной зоне. Акции ФСК ЕЭС выросли на 5,1%, РусГидро – на4%, Татнефти – на 3.5%, Сбербанка – на2,5%, Газпромнефти и ММК – на 2% и Роснефти – на1,8%. Акции Ростелекома, Норникеля, Газпрома и ВТБ выросли от 1,2 до 1,8 процента. Акции Лукойла и МТС потеряли соответственно 1,3 и 0,7 процента. Индекс ММВБ закрылся ростом на 1,07 % (1460,2 п.), а индекс РТС так и остался в отрицательной области, потеряв 0,55% ( 1785,36 п.).

Понедельник, 18 августа. Торги на российском рынке открылись небольшим ростом. Ожиданиями на рынке была консолидация на уровне 1800 п. по индексу РТС. Внешний фон не давал четких ориентиров, Азия закрылась разнонаправлено, Европа открылась в минусе, а фьючерсы на американские индексы также были в минусе. Мировые цены на драгметаллы снизились, цена на золото опустилась ниже уровня 800 $ за унцию. К середине дня настроения инвесторов ухудшились –индекс ММВБ вышел в отрицательную область, хотя цены на нефть немного подросли, а фьючерсы на индексы США и Европы даже вышли в плюс. На рынке присутствовали опасения о возможном визите ФАС в Лукойл, Газпром и сталелитейные компании с «просьбой» снизить цены на свою продукцию. Все эти факторы довлели над рынком, что в итоге повлияло на отрицательное закрытие российских бумаг и индексов. В итоге снизились бумаги металлургического и нефтегазового секторов. Акции Норникеля снизились на 2,06%, Севстали – на2,56%, НЛМК – на1,13%, Полиметалла – на 2,18% и Полюс-Золота – на1,18%. Акции Газпрома упали до уровня 261,98 руб. (-1,94%), Лукойла – до 1875,82 руб. (-1,38%), Транснефти – до 25950 руб. (- 1,52%). Меньше упали бумаги Роснефти, Газпромнефти, Сбербанка и ВТБ ( от 0 до 0,4%). На этом отрицательном фоне выросли бумаги телекоммуникационного сектора (МТС +3,5%), Ростелекома +0,6%).

В целом индекс ММВБ снизился на 0,79%, а индекс РТС – на 0,32% ( 1779,6 п.).

Вторник, 19 августа. Плохое закрытие американских индексов в понедельник ( DJ -1,38%, S&P -1,36% ) и резко отрицательная торговля на азиатских рынках спровоцировали понижательное открытие и российских рынков ( минус 2% ). Возрастающее противостояние России и Запада вокруг событий в Южной Осетии и резкие высказывания политических элит с обеих сторон усилили распродажи российских акций по всему спектру бумаг. К середине дня многие «голубые фишки» упали на 3-4%, а индексы скатились к уровням начала прошлой недели. Вышедшая в 13 -00 по Германии статистика ( индекс доверия ZEW ) усилила падение цен. Бумаги Газпрома, Норникеля, Лукойла, Транснефти, Сургутнефтегаза и пр. упали более чем на 5%. В дальнейшем рынок ожидал выхода американской макроэкономической статистики. Фьючерсы на индексы показывали отрицательную динамику.

Вышедшая в 16-30 ч. статистика (число новостроек в США упало на 11 % при ожиданиях 9,9%, цены производителей США в июле выросли на 1,2% при ожиданиях 0,6% ) подтвердила ухудшение состояния экономики США, что усилило распродажи бумаг по всему миру. Индекс РТС на закрытии снизился к уровням двухлетней давности и составил 1685,6 п. (-5,21%), а индекс ММВБ снизился до 1361,54 п. (-6,01%). Объем сделок на ММВБ составил более 44 млрд. руб. лидерами снижения стали акции Сургутнефтегаза (-9,08%), Татнефти (-8,05%), Роснефти (-7,31%), Лукойла (-7,24%), Уралсвязьинформа (-7,62%), Транснефти (-6.63%). Акции Газпрома просели до уровня 243,88 руб. (-6,91%). Меньше пострадали бумаги металлургического и банковского секторов (снижение по ним составило от 4 до 6 процентов).

Среда, 20 августа. Азиатские индексы с утра торговались в положительной области, фьючерсы на индексы США и Европы торгуются также в плюсе. Доллар по отношению к другим валютам немного снизился на вчерашней плохой статотчетности из США. Российский рынок открылся положительно, а положительное открытие европейских площадок способствует дальнейшему росту российских акций. Ко времени написания данной публикации «голубые фишки» торгуются ростом от 1,5 до 4%. Индекс ММВБ вырос до 2-х процентов.