Банк России предупредил о признаках нелегального кредитора в проекте DigiCash

Банк России обнаружил в деятельности проекта DigiCash признаки нелегального кредитора и внес информацию о нем в предупредительный список на своем сайте.

Организаторы данного проекта предлагают заем в криптовалюте USDT или в рублях, заранее сообщая, что действуют вне правового поля и не имеют разрешения Центробанка на предоставление финансовых услуг в России. Общение с клиентами осуществляется через мессенджеры и социальные сети, где также собирается персональная информация для агрессивного взыскания долгов.

«Нелегальные кредиторы — это компании, которые работают на финансовом рынке без лицензии Банка России. Они не зарегистрированы в соответствующем госреестре, активно вовлекают граждан в свои схемы, обещают высокий доход и займы в криптовалюте, а также уверяют об отсутствии рисков. В итоге они прибегают к незаконным методам взыскания долгов. Будьте внимательны при выборе компании или интернет-проекта, услуги которых вы собираетесь использовать. Проверяйте документы. Честные участники рынка действуют в рамках законодательства», — отметил управляющий Отделением Банка России в Дагестане Мурад Идрисов.

Обращение к нелегальным кредиторам может привести к потере денег, имущества и нервов. Чтобы проверить легальность работы финансовой организации, можно воспользоваться разделом «Противодействие недобросовестным практикам» на сайте Банка России: http://www.cbr.ru/inside/warning-list/#search.