О противоправных действиях, выявленных при организации страховых выплат в ООО «ТРАНСЭНЕРГОБАНК»

До сентября 2012 года средний   объем вкладов в указанном банке не превышал 150 млн руб., а количество вкладчиков — 120 человек. Однако в сентябре-октябре с.г., то есть накануне отзыва лицензии, в отчетности банка отражен  лавинообразный — более чем десятикратный — рост обязательств перед вкладчиками на сумму 4,8 млрд руб., которые приходятся на  6,5 тыс. счетов. На всех новых счетах указаны   суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тыс. руб. При этом никаких причин для столь высокой активности банка не было: в этот период не проводились рекламные акции, а ставки по вкладам были даже ниже средних по региону.

На самом деле никакого реального движения денежных средств через кассу не было, о чем также свидетельствует полное отсутствие первичных документов, подтверждающих внесение средств во вклады. Кроме того, по заявлению банка из кассы была якобы похищена сумма в 3 млрд руб. Агентство не исключает, что указанное является имитацией, рассчитанной на сокрытие противоправных действий.

В связи с изложенными фактами Агентством в правоохранительные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по признакам покушения на хищение средств ФОСВ в особо крупном размере. Страховые выплаты по счетам, попавшим под подозрение, до окончания следствия производиться не будут.

В соответствии с реестром обязательств банка перед вкладчиками  в ближайшее время из ФОСВ будет выплачено страховое возмещение 80 реальным вкладчикам Трансэнергобанка в общем объеме около 30 млн руб.