X
09:59 29.12.2021

ЦБ возьмётся за нелегалов финансового рынка

Накануне в СМИ прошла информация, что Центробанк России будет контролировать все переводы денежных средств между физическими лицами, запрашивая информацию по ним у банков, в том числе персональные данные. Это следует из направленной регулятором кредитным организациям новой формы для предоставления отчетности.

По данным изданий, заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что ЦБ начнет проводить мониторинг денежных переводов с января следующего года. Представитель платежной компании QIWI в свою очередь отметил, что регулятор будет также периодически запрашивать информацию по переводам.

«ДП» обратилась за пояснениями в пресс-службу Банка России, где сообщили следующее. «Банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций для контроля за операциями физических лиц. В настоящее время мы проводим консультации с отдельными кредитными организациями, оказывая методологическую помощь по работе с методическими рекомендациями Банка России от 06.09.2021 № 16-МР. Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид.

Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров. То есть речь идет о злоупотреблениях – огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей, когда понятно, что это не обычные расчеты, которыми пользуются граждане или малый бизнес, а очевидная попытка проведения нелегальных операций.

У отдельных кредитных организаций (в случае выявления рисков на основе имеющихся в Банке России данных и отчетности) могут быть запрошены обезличенные реестры тех переводов физических лиц, которые соответствуют определенным критериям (при этом информация, идентифицирующая физических лиц, запрашиваться не будет).

Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Также эта работа не затронет субъекты малого бизнеса.

Статьи из «Экономика»

Время строить по-новому

5
В сфере строительства, особенно в регионах, где активно развивается городская...

Весенние работы – гарантия урожая

6
Скоро начнутся весенне-полевые работы. Как идёт...

Не благодаря, а вопреки

5
Из-за введенных экономических санкций и торговых ограничений недружественных стран в...

Важнейший ресурс

12
Дефицит земельных ресурсов в Дагестане ставит задачу рационального и бережного отношения к ним. Министерством сельского хозяйства и продовольствия республики...

Обуздать хаос

128
Масштабы самостроя в Дагестане впечатляющие. Долгие годы не только граждане, но и чиновники...

Айтишники ждут своего часа

55
Цифровая трансформация России в настоящем, пожалуй, наиболее продуктивная сфера совместной...

Новый импульс

18
Подписание специального инвестиционного контракта по производству стеклотары в Дагестане...

Культура роста

22
В столице России в преддверии весенне-полевых работ собрались представители сферы АПК со...